Что такое стейкинг и как на нем зарабатывать

Стекинг является альтернативой майнинга. Для получения прибыли требуется лишь удерживать токен. Покупать какое-либо оборудование и собирать ферму не нужно.

Дисклеймер: Доходность от стейкинга постоянно меняется. Поэтому указанные цифры в статье могут потерять актуальность.

Что такое стейкинг и как он работает

Стейкинг монет – это процесс удержания цифровой валюты на кошельке, необходимый для работы блокчейна. По такому принципу работают распределенные сети на алгоритме Proof-of-Stake (доказательства доли владения).

Как происходит процесс стейкинга:

1. Вы выбираете монету на алгоритме Proof-of-Stake.
2. Заводите нужную сумму на кошелек площадки для стекинга.
3. Храните средства до конкретной даты.
4. В конце система начислит награду в виде заработанных токенов.

В выигрыше остаются все. Вы получаете пассивный доход. А блокчейны поддерживают свою жизнедеятельность. Чем больше средств хранится на кошельке, тем выше награда.

Стейкинг нужен для обработки транзакций. В майнинге на алгоритме Proof-of-Work эту задачу выполняют майнеры. Они находят новые блоки с помощью вычислительной мощности фермы. В блокчейнах на базе Proof-of-Stake за добавление транзакции в цепочку блоков отвечают стейкеры.

Различия между майнингом и стейкингом:

Виды стейкинга

Стейкинг схож с банковским депозитом в банке. Вы кладете деньги под процент и в конце срока забираете прибыль. Итоговый заработок во многом зависит от срока хранения средств. В стейкинге действует такой же порядок. По срокам данный процесс делится на 2 вида: фиксированный и бессрочный.

Фиксированный стейкинг

Вы заранее указываете сроки заморозки средств на кошельке. Доступны разные периоды размещения:

• неделя;
• месяц;
• квартал;
• полгода;
• год и т.д.

Важно! Забрать деньги раньше положенного срока выплаты нельзя. Процентная ставка в фиксированном стейкинге – до 20% годовых.

Бессрочный стейкинг

При таком способе нет требований по срокам хранения. Забрать средства можно в любой момент. Проценты начисляют до тех пор, пока токены не будут выведены.

В бессрочном стейкинге вы получаете награду на следующий день. Но сразу вывести заработок не получиться, так как выплаты ограничены. Выводить средства можно через 1 месяц.

Бессрочный стейкинг пойдет тем, кто:

• не хочет оставлять деньги на долгий срок;
• привык к гибкому управлению финансами;
• желает припарковать сумму на 1-2 недели.

Доходность по бессрочным контрактам ниже – в среднем 3-5% годовых.

DeFi-стейкинг

В этом процессе принимает участие третье лицо. Это может быть компания, которая берет цифровую валюту под процент в рамках программ:

• кредитования;
• страхования;
• прогнозирования и т.д.

DeFi-стейкинг означает децентрализацию в финансах. То есть компании, которые берут деньги под процент, работают только на блокчейне.

Доходность в DeFi-стейкинге высокая – до 100% в год. Но и риски немалые. Поэтому лучше выбирать только надежные площадки.

Как начать зарабатывать на стейкинге криптовалют

Многие новички хотят понять, как заработать на стейкинге и получать пассивный доход. Ниже мы подробно расскажем об этом.

Что требуется:

1. Выбрать площадку – биржу для стейкинга.
2. Подобрать монеты на алгоритме PoS.
3. Внести нужную сумму на кошелек.
4. Запустить процесс стекинга.

При оформлении контракта биржа предложит выбрать один из вариантов стекинга: фиксированный, бессрочный и DeFi. Выбор нужно делать на основе личной стратегии инвестирования.

ТОП-5 криптобирж для стейкинга

Основным местом для заработка является биржа. У таких площадок мощная техническая база, клиентура и доверие. Да и запускать процесс стейкинга здесь проще. Биржи сразу предлагают инструменты для покупки и кошелек для хранения монет.

Плюсы работы на бирже:

• низкие комиссии;
• большой выбор активов;
• удобные способы пополнения и вывода;
• партнерские программы.

Рассмотрим ТОП-5 бирж для стейкинга цифровых активов. Каждая площадка имеет хорошую репутацию.

Binance ( www.binance.com )

Площадка Binance Staking заработала в 2019 году. Клиентам предлагают фиксированный и DeFi-стейкинг.

Условия по фиксированному контракту:

• 24 актива;
• доходность до 32% – максимальная прибыль по Polkadot;
• различные сроки хранения – от недели до квартала;
• гарантированные выплаты;
• можно забрать деньги досрочно.

Условия по DeFi-стейкингу:

• инвестиции через умные контракты;
• большой порог входа;
• высокие проценты;
• в наличии только лучшие DeFi-проекты.

Доступны также и другие программы: стейкинг ETH 2.0, BNB Vault и Launchpool. Стейкать можно Ripple (XRP), Ethereum (ETH), Binance Coin (BNB) и т.д.

OKX

Доступно более 70 токенов. Клиенты могут оформить срочные и бессрочные контракты на разных условиях.

Что требуется:

1. Пополнить счет токенами на алгоритме PoS или купить их на бирже.
2. Заблокировать средства на кошельке.
3. Начать получать выплаты уже на следующие сутки.

На бирже OKX доступен стекинг стейблкоинов. Одна из таких монет – Tether (USDT). Доходность по ней достигает 6% годовых.

Bithumb

Торговая площадка из Южной Кореи добавила стекинг весной 2020 года. Стейкать можно несколько монет:

• V Systems;
• Tachyon Protocol;
• IOST;
• Terra LUNA;

Доходность от 7,5% до 12% в год.

Kucoin

На бирже можно выбрать 2 контракта:

1. Фиксированный.
2. Бессрочный.

Доходность, сроки инвестиций и лимиты в каждом случае действуют свои. Площадка также предлагает «мягкий» стейкинг. При таком размещении можно одновременно торговать цифровой валютой на бирже.

Kraken

Биржа криптовают использует 2 принципа стекинга:

• на алгоритме Proof-of-Stake.
• через Kraken Margin Pools.

Для заработка нужно:

1. Внести депозит на биржу.
2. Перевести деньги с биржевого счета на специальный кошелек.
3. Дождаться, пока деньги будут приняты для стейкинга.
4. Начать получать первую прибыль.

Доход зависит от выбранной монеты. Например, по токену Tezos прибыль составит 6% в год.

Как работает стейкинг на бирже Бинанс

Начать стейкинг на Binance могут только зарегистрированные пользователи. Поэтому сначала нужно создать аккаунт. Для этого требуется:

1. Зайти на сайт биржи.
2. Выбрать «Регистрация».
3. Заполнить форму с личными данными: e-mail, телефон, место проживания.
4. Подтвердить регистрацию через электронную почту.

Следующий шаг – пополнение баланса. Можно перевести токены на кошелек или пополнить депозит с фиатного счета. Далее требуется выбрать контракт.

Виды стейкинга на Binance

Пользователям предлагают следующие условия для стекинга:

• фиксированный – монеты кладутся, как в банк;
• депозит – процент стейкинга зависит от дохода валидаторов сети;
• стейкинг ETH 2.0 – инвестиции в Ethereum;
• BNB Vault – комбинированный доход от стейкинга BNB;
• Launchpool – прибыль платят с IEO-проектов.

Как начать и выбрать актив

Для заработка подходят монеты, которые работают на алгоритме Proof-of-Stake. Самому искать такие активы не нужно. Биржа уже предлагает список доступных токенов. Остается выбрать нужный актив.

На что смотреть при выборе токена:

1. Волатильность инструмента – насколько падает и отрастает актив.
2. Минимальная сумма контракта. К примеру, для стейкинга эфира нужно иметь на счету 32 ETH.
3. Объемы торгов. Чем выше этот показатель, тем лучше. Значит, актив хорошо востребован на рынке.

Как разместить токены

После выбора контракта требуется:

• нажать на кнопку «Добавить активы»;
• выбрать срок вложений;
• указать вид токена и сумму заморозки;
• ознакомиться с расчетной доходностью;
• согласиться с соглашением сервиса;
• подтвердить действие контракта.

Важно! Награду платит не сама биржа, а разработчики экосистемы. Торговая площадка дает лишь кошелек для хранения токенов.

Лучшие криптовалюты для стейкинга

Мы подобрали ТОП-9 лучших монет. Они имеют хорошую доходность и потенциал для роста стоимости.

Ethereum

Криптовалюта является второй по популярности после биткоина. Разработчики постоянно работают над улучшением PoS-алгоритма. В частности, они делают его более экологичным.

• для стейкинга ETH нужно 32 эфира;
• стейкеры могут добывать токены на бирже Binance и Coinbase;
• доходность – до 7% годовых.

UMI

Токены UMI являются самыми доходными. Они могут приносить до 32% монет в месяц. За стекинг валюты отвечает умный контракт. Он следит за добавлением транзакций в блоки и начислением награды.

Особенности стекинга UMI:

• не нужно блокировать сумму на кошельке;
• проценты приходят каждый день;
• курс токена поддерживают ликвидностью биткойна.

Cardano

В стекинге ADA участвует около 500 тысяч пользователей (данные AdaStat). Cardano является лидером по объему заблокированных монет – 73% от всех выпущенных токенов.

• количество пулов – более 2 500;
• награду начисляют каждые 20 дней.
• монеты не блокируют;
• доходность – около 7% в год.

Polkadot

Криптовалюта появилась летом 2020 года и сразу стала популярной среди стейкеров. Из-за этого её цена в моменте выросла в 15 раз.

• награда зависит от сроков заморозки;
• 13% годовых при удержании 30 дней;
• 22% годовых при удержании 90 дней.

Стейкинг DOT выгоден и тем, что курс токена имеет потенциал для роста.

Binance Coin

В основном Бинанс Коин (БНБ) использует для стейкинга на бирже Бинанс.

• доходность до 23% в год;
• минимальной суммы для входа нет;
• средства блокируют на 7 дней;
• выплата награды происходит каждые сутки.

Solana

Стекинг доступен на нативном или стороннем кошельке. Например, на Ledger Nano S. Для участия нужно лишь завести специальный стекинг-аккаунт.

• в год можно зарабатывать до 43% прибыли;
• доступны контракты на 15, 30, 60 и 90 дней;
• стейкать соланы можно на бирже Binance.

Avalanche

Минимальный порог входа для валидаторов – 2 000 AVAX, для делегатов – 25 AVAX.

• монеты блокируют на кошельке от 14 дней до года;
• за делегирование берется комиссия – 2% от суммы;
• доходность до 32% годовых.

Algorand

Токен можно найти на бирже Binance, Kraken, Huobi и OKEX. Сама монета работает на алгоритме Pure Proof-of-Stake – «чистая проверка стейком».

• доход от 5% до 10% годовых;
• заморозка токенов ALGO не требуется;
• в любое время монеты можно вывести или продать;
• нет делегатов, есть только валидаторы.

Terra

Это стейблкоин, который привязан к доллару США, южнокорейской вене, монгольскому тугрику и корзине валют МВФ.

• владельцы монет получают до 11% годовых;
• для стейкинга можно скачать программу Terra Station;
• лимиты на стейки отсутствуют;
• добывать стейблкоины можно на биржах Binance, Huobi или BKEX.

Как выбрать лучшую монету для стейкинга

Основные критерии:

1. Волатильность курса. Не стоит идти на поводу высокой доходности. Если курс актива рухнет в 2 раза, то вы уйдете в минус. Идеальный инструмент для вложений в этом плане – стейблкоины. Они привязаны к конкретному активу и не подвержены серьезным скачкам на рынке. Рентабельность всегда будет больше нуля.
2. Реальная польза. К сожалению, многие стейкинговые монеты придуманы только для стейкинга. Нельзя назвать сделки по таким активам быстрыми, а комиссии низкими. Есть лишь единицы на рынке, которые реально приносят пользу экосистеме. Самый известный – Ethereum.
3. Ликвидность. Если сделок в цифровой валюте совершают мало, то вскоре актив может соскамиться. Тогда вся прибыль от стекинга сгорит. Да и продать токен уже не получится.

Лишь после изучения указанных критериев нужно смотреть на доходность. Иначе есть риск купить «пустышку» или скам.

Реальная доходность от стейкинга

Прибыль зависит от:

• Выбранной монеты. В блокчейне каждого токена заложены свои правила зачисления награды. Как правило, чем популярнее и мощнее проект, тем меньше доходность.
• Срока контракта. Чем дольше вы блокируете средства на кошельке, тем больше прибыль. Держать монету 1-2 недели и получить доходность 100% не выйдет.
• Динамики курса актива. Если стоимость монеты растет, то и реальная доходность увеличивается. При обратном процессе можно уйти в минус.

Если говорить о конкретных цифрах, то в среднем реальная доходность от стейкинга равна 6-8% годовых. При условии, что на рынке криптовалют не будет резкого падения. А в качестве инструментов выбираются надежные активы.

На заметку! Рассчитать вероятный доход от стейкинга можно на портале Stakingrewards.

Риски стейкинга

Назовем 4 основных риска:

1. Падение курса. Если цена актива упадет, то доходность от стейкинга может не перекрыть это снижение. В итоге вы окажетесь в минусе.
2. Скам токена. На рынке есть куча проектов с высоким риском закрытия. Если стейкинговая монета окажется скамом, то все вложения сгорят.
3. Закрытие площадки для стейкинга. В сети много сайтов с такими услугами. Часть из них обещают заоблачную прибыль. Позже узнается, что проект связан с мошенниками.
4. Делистинг с биржи. Торговые площадки часто удаляют неликвидные активы. Добывать такие монеты опасно. Можно столкнуться с тем, что их вообще не получится продать.

Стейкинг через горячие криптокошельки

Есть несколько кошельков с подобной функцией. И это очень удобно. Не нужно создавать аккаунты на биржах и иметь по несколько счетов.

Примеры горячих кошельков:

• Guarda. Можно добывать 10 альткоинов, в том числе и эфириум. Ожидаемый доход равен до 10% годовых. Самую высокую прибыль обещают по Ontology – до 35%.
• Trust Wallet. В кошельке доступен стекинг TRON, Binance Coin, Callisto, Tezos, VeChain, Algorand.
• Exodus. Хранилище позволяет держать около 100 различных активов. По некоторым из них доступен процесс блокировки для стейкинга. Например, для Cardan (ADA) или Shiba INU (Шиба ИНУ).
• WAX Cloud Wallet. Доступен стейкинг WAX.

Стейкинг на аппаратных кошельках

Главный плюс такого способа – высокая безопасность. Аппаратные кошельки считаются самыми надежными. Доступ к такому хранилищу есть лишь у владельца монет.

Где можно стейкать токены:

• Ledger;
• Trezor;
• Trust Wallet;
• CoolWallet S.

Такой способ добычи еще называют «холодным стейкингом». Это когда у кошелька нет связи с интернетом.

Стейкинг-пул

Это место, где стейкеры объединяют средства для повышения шанса стать валидатором. Причина одна – получить как можно больше награды. Полученная прибыль делится пропорционально взносам каждого холдера.

Главный минус стейкинг-пула – наличие комиссий. Для обслуживания такой площадки требуются серьезные мощности и инвестиции.

Самый популярный пул для стейкинга – Auto CAKE. Здесь добывают токены CAKE. Доходность составляет до 50% годовых.

Преимущества и недостатки

Перспективы стейкинга

Стекинг в 2024 году – это новый тренд в мире криптовалют. Теперь не нужно собирать мощную ферму для заработка токенов. Достаточно стать холдером. Заблокировать средства на кошельке и через некоторое время получить дивиденды.

Учитывая экологичность, стекинг будет процветать и дальше. Но к такому способу нужно относиться осторожно. В первую очередь, это касается подбора монет. Не стоит идти на поводу высокой доходности и других заманчивых предложений. Высокую прибыль обычно обещают мошенники.

Помните, вложения в стейкинг имеют высокие риски. Обещанная доходность на экране монитора не гарантирована на реальной бумаге.